実務で設計した
資産管理OSの全機能

資産の全体像を、
一画面で把握する

純資産・不動産時価・金融資産・ローン残高・月次CFを統合表示。純資産の歩み（2018〜2030E）と資産配分を同時に確認できます。

• 純資産 約3,784万円・不動産時価 8,800万円・月次収支 例:8万円 を一覧
• 純資産推移グラフ（5Y / 12Y / ALL）・取得イベント付き
• 資産配分ドーナツ（不動産90.2%・保険等6.1%・金融資産3.7%）
• 「次に来るもの」アクションリストで判断を促進

保有資産を
未実現損益・配分で把握

NISA・株式・投信・保険・現金をすべて統合。MF（マネーフォワード）との自動照合で残高を常に最新に保ちます。

• 総額 960万円・未実現PL 例:+67万円（+7%）
• 銘柄別未実現損益ランキング（FP保険ラップ・eMAXIS・QQQ等）
• 資産配分：保険・年金62.5%・株式・投信・預金37.5%
• MF照合ボタンで月次残高を自動同期

11種類の保険を
総資産として管理

保険は支出ではなく、未来の権利のプレミアム。解約返戻金・払込累計・権利行使選択肢を一元管理し、保険ポートフォリオを「BS+オプション」の二重視点で開く。

• 11種別対応:生命・医療・個人年金・iDeCo・DC・団信・火災・地震・変額・法人・他
• 保険会社マイページのテキストをコピペするだけでAI自動解析・登録
• 解約返戻金・積立評価額を総資産に自動計上、払込終了・更新月のアラート
• 払込累計vs解約返戻金の交差点(Break-Even)を可視化、40年CFチャート

知識ライブラリ:保険を、権利として読む →

家族4人の資本と
20年のライフイベントを設計

世帯主・配偶者・長男（大学2027）・次男の構成員と、それぞれのゴール達成度を管理。ライフイベントタイムラインで資金需要を先読みします。

• 家族ゴール：教育資金確保 例:65%・セミリタイア余力 例:50%
• 20年タイムライン：長男大学（2027）・次男大学・P1完済（2034）・本人70歳
• ライフイベント / 使えるお金 / 人的資本 / シナリオラボタブ
• 家系図：T字SVG自動生成。血族・婚姻・所有関係をカラーコーディングでPDF挿入

人的資本という最大の資産 →

書類 例:40件・意思決定 例:10件を
一元管理する

エンティティ・カウンターパーティ・口座・書類・意思決定ログを統合管理。Data Roomとの同期で銀行向け資料を常に最新状態に保ちます。

• エンティティ 例:2件（個人2）・カウンターパーティ 例:6件
• 口座 例:6件・書類 例:40件（Data Room同期済み）・意思決定 例:10件
• マスタ管理・書類管理・意思決定ログ・監査ログの4タブ
• WebエクスポートボタンでCloudflare Pages自動デプロイ

書類を投げ込めば、
資産が育つ

PDF・契約書・通帳・残高証明をドラッグ&ドロップするだけ。ファイル名だけで種別を自動推定し、FO別の学習 DB が「前回と同じ書類」を覚えて次回は即確定。書庫を Single Source of Truth として下流（銀行提出パッケージ・AI 参照）へ流します。

• AI 自動分類バッジ：ドロップ時にファイル名から種別を推定、信頼度に応じて緑（即確定）／黄（確認）表示
• FO 別学習 DB：確定するたびに覚え、同じ書類は次回から自動選択
• Frame Contract 駆動：確定申告・レントロール・返済予定表・賃貸借契約など 9 種別に対応
• ハッシュ重複排除・書庫点検：同一 PDF の二重登録防止、銀行提出前の不足書類チェック

銀行打診書を、
Shen と対話しながら仕上げる

10章構成の銀行打診 PDF を、3ペイン UI（章ナビ／編集／AI チャット）で作成。Shen が実データを参照しながら定性章のドラフトを生成し、KPI カード・月次 CF グラフ・家系図 PNG を自動挿入してプロ品質の構成で出力します。

• 10章構成：エグゼクティブサマリー→ポートフォリオ分析→出口戦略→運営体制まで
• Shen AI ドラフト：第4・8・9章の定性文を実データ参照で自動生成、3タブ（プレビュー／直接編集／AI編集）で仕上げ
• PDF 自動挿入：KPI カード・月次CF棒グラフ・家系図PNG を reportlab で自動配置
• アーカイブ保存・版比較：打診ごとに保存し、前回版との差分を確認

銀行担当者の採点基準 →